「預金はしてきたけど、ただ貯めてるだけで本当にいいのかな——」
無職になって、改めて自分の資産の今後と真剣に向き合いました。
私の総資産の内訳
退職を機に、手持ちのお金をすべて洗い出してみました。
■ 金融資産の総額：1,800万円
- 預金：1,500万円
- 退職金：200万円
- 生活資金：100万円
多少の上下はあるものの、おおよその数字を出してみて少しホッとしました。
安心材料になり得る額はあるんじゃない？
でも同時に「このまま預金していても、インフレで目減りしていく」という危機感もあったりして。
預金気質の私が直面したジレンマ
小さい頃からずっと、お金は”預金するもの”だと教えられてきました。
株は損する、ギャンブルだ、と。
だから、いきなり投資にシフトしろと言われても正直ハードルが高すぎます。
でもリスクを取らなければこれからの時代、資産は守れない。
このジレンマを抱えながら、何ヶ月も腰が引けて動けませんでした。
出した結論：「一気にやらない」
ある時、腰が引けるのは一気にやろうとするからだ、と閃いて。
だったら投資へのシフトは分割して行えばいい——そう考えたら、投資の世界への一歩を踏み出すことができました。
新NISAで実行した”私なりの動かし方”
新NISAがスタートした年に、私がこれまでコツコツ貯めた預金を投資信託へ動かしました。
■ 成長投資枠
退職金の全額＋40万円
■ つみたて投資枠
毎月10万円
1年間で投資できる360万円の枠いっぱいを、楽天オルカンと楽天S&P500へ。
生活資金はそのまま、残ったお金を定期預金にしました。
投資で資産がマイナスになったとしても、”預金に1,000万はある”
この安心感が投資をする上で忘れてはいけない心構えだと思います。
まずは1年やってみて、
もっと投資するのか、預金のままで行くのかは
その時に決めればいいという作戦です。
「私基準」で動いたから、心地よかった
未来のことは誰にも分かりません。
でも、自分の性格・不安・生活スタイルに合わせた選択ができた——そう思うと、一歩歩みを進めた自分を褒めてあげたくなります。
完璧な資産運用じゃなくていい。
自分が納得できる形で、一歩ずつ動き続けることが大事なのかもしれません。
投資は自己責任です。
最後まで読んでくださってありがとうございます🍀
今日も明日もボチボチと自分基準でいきましょう！
あわせて読みたい
